---

玉山銀行持續推動信託2.0發展，於12月16日舉辦信託講座，介紹家族信託及安養信託，讓顧客更了解退休保障及家族傳承須做好哪些準備，進而提前規劃信託，守護美好未來。

專家解析家族信託，5個W做好傳承規劃

家族信託是相當適合家族傳承規劃的服務，玉山銀行邀請國際通商法律事務所邱佩冠合夥律師針對家族信託進行深度解析，透過五個W分享如何運用家族信託解決永續傳承議題。

1. Who誰適合設立家族信託：有家族企業接班、家族爭產議題，或是資產較雄厚，可能傳承超過二代以上等客群。
2. Where境外信託與境內信託：若希望信託代代相傳，或是資產涉及境外公司股份、投資產品等特徵，才需要境外信託；若資產含國內上市櫃公司股票，受益人都在境內，即適合境內信託。
3. What信託的種類：包含自益、他益信託，或是兼顧美國稅務規劃功能信託。
4. Why設立信託的好處：在自己健康時設立信託，將來失去行為能力時，信託可以兼顧照顧自己與家人、傳承的功能，達到資產保護與隔離、減少遺囑可能帶來的爭議等問題。
5. When設立信託的好時點：依據顧客不同需求，規劃的時間點也有所不同，如傳承建議小孩三十歲左右、二代教育建議小孩成年後開始規劃。

---

玉山安養信託，完善規劃退休生活

有鑑於高齡化、少子化與詐騙等社會現象，玉山信託專家團隊建議可透過安養信託，規劃退休財產之運用，並結合信託專款專用特性，保障財產安全，讓顧客可以更加安心的享受退休生活。玉山銀行致力於推動創新且多元的信託服務：

1. 預開型安養信託：於2018年率先同業推出此服務，具備無信託財產門檻限制及彈性收費機制的特色，不論是一千元、一萬元都可以預開，顧客只要先簽立契約，待有需求或退休時再存入信託財產啟動撥付及照顧機制。
2. 外幣安養信託：對於顧客持有大量外幣部位，或因未來退休後出國旅遊等對外幣有大量需求，玉山提供多元幣別選擇，如美元、英鎊、人民幣等，都可以規劃安養信託，滿足顧客多元需求。
3. 以房養老貸款結合安養信託：顧客將房屋抵押給銀行，銀行於貸款期間每月撥付穩定的生活資金，若結合安養信託將生活資金存入信託專戶專款專用，保障更加倍。

---

持續宣導信託觀念 提升信託普及化

玉山銀行積極推動信託2.0，讓更多民眾了解信託的好處。除了至醫療院所、社區大學等機構推廣信託觀念，鼓勵民眾預先規劃安養信託，亦透過線上視訊與顧客說明信託服務。顧客若有諮詢需求，也可透過信託線上申請，提供無接觸式的服務。

玉山今年也推出安養信託影片於YOUTUBE、FACEBOOK及本行ATM、分行大廳等管道進行輪播，透過影片讓民眾更容易理解信託，此外，亦設計全新網頁「信託樂齡生活平台」，將信託服務及樂齡生活相關好康一併整合於網頁中，顧客可以輕鬆瀏覽相關資訊。

2021年截至第三季，玉山安養信託新增財產餘額為民營銀行第一，至11月底新增受益人數已較去年成長5倍以上，成效顯著。玉山將持續秉持「心清如玉、義重如山」的精神，發展全方位信託服務，滿足顧客多元需求，與顧客「玉見信託 守護未來」，提供最溫暖的信託服務。

玉山信託線上申請 點擊前往
玉山信託樂齡生活平台 點擊前往
玉山安養信託影片 點擊前往