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以專業團隊、數位加值、量身規劃  為顧客實現財富管理目標

2022年是時局多變的一年，總體經濟環境不確定性及市場波動度高，讓投資人相較過去顯得更謹慎及保守，玉山財富管理守護顧客資產，透過專家團隊對市場分析、數位服務升級與更細緻的顧客經營，不間斷提供專業的諮詢服務，與顧客共度市場淬鍊，贏得顧客信任。 重視顧客導向、提供貼近顧客需求的產品及服務，與時俱進的精進服務品質是玉山財富管理最大的特色。從專屬的理財專員到分行服務團隊、進而延伸至法金RM與私人銀行顧問組成的「雙核團隊」，玉山以多元且差異化的服務模式，滿足顧客在不同人生階段的理財目的、或家族傳承與企業經營的金融需求，提供顧客真正需要的理財規劃與投資建議。

特色一：理財規劃更全面 快速提供市場資訊與建議

面對瞬息萬變的投資市場，在市場震盪之際，玉山運用金融科技力量，自行開發建置資產配置演算模型。模型結合財務工程理論、玉山投研團隊與產品專家觀點，由「資產配置」、「投資組合波動度風險」、「單一產品集中度」、「發行機構集中度」、「產品評價」等五大構面對顧客的投資庫存部位進行多維度分析，以檢視顧客資產配置的健康程度。在市場遭遇重大波動，造成中長期展望或基本假設改變，即可快速啟動模型進行整體分析演算，為顧客全方位的資產配置做好動態管理。
此外，玉山設有嚴謹的風險控管機制，定期檢視全行顧客資產配置情形，以落實整體部位的風險管理。玉山理專團隊平均年資逾十餘年，歷經多次市場震盪，不僅投資經歷豐富，協助顧客資產調整的回應也十分迅速。縱使今年連續數次升息並非過往常見，玉山理財團隊仍快速回應市場，第一時間即積極通知顧客，為顧客提出調整建議，亦會在重大市場事件發生時，以簡訊、電話聯繫或親訪方式，通知受影響的顧客留意投資情形，必要時則做出調整建議。

特色二：數位服務再優化 以3S策略提升顧客體驗

近年疫情持續影響，大幅改變過去銀行與顧客以實體交流為主的服務模式。玉山優化數位服務，以簡易的（Simple）、流暢的（Smooth）、貼心的（Sweet）3S策略打造更流暢的數位金融旅程。
為提供兼具專業諮詢與數位交易的專屬金融服務，玉山首創結合理專團隊專業諮詢與「理財快易通」數位交易機制，讓顧客得以不受時空限制，線上完成基金及海外債券等專屬投資組合規劃，顧客與理專諮詢討論確認投資組合後，理專可透過系統將交易內容傳送給顧客，顧客只需以手機登入「玉山行動銀行」APP，就能一次確認多筆交易內容。「理財快易通」不僅縮短理專與顧客互動的距離與時間，更能快速完成理財規劃，掌握關鍵投資時機。
玉山也觀察到投資人對於布局多元資產與即時交易需求，在外匯服務方面，玉山除提供外幣到價通知服務外，更推出24小時換匯服務，將服務時間從原本的上午9點到晚上11點延長為全天24小時，線上換匯不再受實體銀行營業時間限制，隨時快速完成線上外幣交易。玉山亦首創於網路/行動銀行提供雙元貨幣組合式產品(DCI)交易服務，突破以往只能臨櫃或電話承作交易的限制並擴大產品往來客群，貼心服務讓顧客外匯交易更簡易、更流暢。

特色三：客群經營再升級 提供多元金融產品與服務

玉山傾聽顧客聲音、重視顧客需求，依不同客群所關注議題，舉辦多元理財講座。以往多以實體方式舉行，隨著防疫考量，自去年開始搭配線上講座方式進行，包含邀請知名會計師事務所與高端顧客分享CFC稅制新知、針對退休族群介紹安養信託與傳承規劃議題、舉辦醫師專屬主題講座等，透過線上分享搭配理財團隊專屬服務，不只能夠有高品質的知識交流，也讓工作較為忙碌的顧客，有了更多時間彈性與選擇。
玉山以「心清如玉 義重如山」的經營理念與注重團隊整合的服務精神，長期獲得許多高資產顧客的支持並累積厚實的客群基礎。為提供高資產顧客更優質的金融服務，玉山憑藉對專業人才培育、產品研發能力、投資風險管理與資訊系統投入的重視與努力，於今年九月獲得金管會核准辦理「高資產客戶適用之金融商品及服務」業務。玉山將積極整合內部資源，提供高資產顧客客製化的投資組合與差異化的金融商品，以顧問式諮詢服務，打造整合性的金融解決方案，進而滿足高資產顧客多元且高度複雜的投資需求，並提升整體財管服務之國際競爭力。

實踐普惠金融 玉山致力邁向永續發展

玉山不僅積極拓展高資產業務之服務規模，亦長期關注並落實普惠金融，玉山財富管理結合安養信託，打造「一站式信託服務」。玉山觀察到許多高齡顧客未預先規劃財產，導致有急用時無法應對，因此推出「預開型」安養信託，讓顧客在退休前即預先規劃高齡生活資產；或是高齡顧客常有生活上如就醫、居家修繕等需求，卻無法得到妥適幫助，因此針對安養信託顧客進一步推出「玉山信託加值服務」，提供顧客一站式健檢安排、居家安全檢測、膳食準備等非金融需求諮詢服務，以暖心服務協助屆齡退休或高齡顧客，能更放心、安心的享受樂齡人生。
玉山重視顧客權益保障與公平對待顧客，更長期投入ESG永續發展。玉山發揮金融業的正向影響力，攜手志同道合的企業夥伴與顧客，致力於發展永續環境、積極投入社會公益並落實公司治理。玉山將持續努力，跨越綜合績效、企業社會責任、永續經營三座大山，為顧客創造更多的價值，成為顧客最愛的財富管理銀行。