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「心清如玉，義重如山」  是玉山對顧客始終不變的承諾

在財富管理業務上，我們選擇了一條不一樣的路。首先，玉山理財團隊無個人業績獎金，將顧客需求放在首位，提供中立、客觀的資產配置建議。其次，玉山致力於培育最專業的人才，提供顧客兼具溫度與準度的服務。此外，玉山整合子公司資源，提供全方位的跨平台服務，以滿足顧客客製化的財富管理需求。

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從在地深耕到跨境串聯，打造國際財富平台

隨著高資產顧客全球化布局需求提升，玉山積極響應「亞洲資產管理中心」政策，成為首批取得資格並進駐高雄資產管理專區之銀行，以高雄專區為核心據點，串聯台北、新北、台中及高雄私銀中心，同時整合香港與新加坡跨境資源，打造完整的國際財富管理平台。為滿足顧客多元的金融需求，玉山由私人銀行顧問(CA)與企業顧客關係經理(RM) 共同組成的「雙核團隊」服務模式，串聯投資、稅務、信託、法律及家族辦公室等跨領域專家，提供顧客一站式解決方案。
同時，玉山亦攜手國際知名機構引進專區專屬產品，讓顧客在台灣即可獲得與全球市場接軌的財富管理服務。此外，玉山對標國際私銀，率先推出以「資產池」作為擔保品的授信服務，顧客於境內融資時，除台灣資產外，亦可將香港與新加坡平台的多元金融資產納入資產池，更靈活地運用配置於銀行、證券及境外平台的持有部位，大幅提升資金運用的彈性及效益。

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從資產累積到家業傳承，陪伴家族永續發展

隨著台灣高資產人口快速成長，財富管理需求也逐步從資產累積走向家族傳承。根據玉山與KPMG共同發布的《2026臺灣高資產顧客財富管理與傳承調研報告》，有85%的高資產顧客已具備主動規劃傳承的意識，關注議題已從財富增值延伸至接班安排、家族治理及價值觀傳承等面向。
玉山深知高資產客群對「專屬化、整合式、永續性」服務的高度需求，為高資產客群打造結合「主動式顧問諮詢、一站式整合服務、建立家族永續溝通平台」三大特色的家族辦公室服務。團隊不僅協助家族規劃資產配置，亦提供涵蓋企業經營權、股權架構、信託規劃及跨世代溝通等面向的客製化解決方案，實現顧客從資產增值、世代傳承規劃到家族永續治理的目標，讓傳承不僅是財富移轉，更是家族精神與價值理念的延續。

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從高端服務到普惠金融，深化社會共榮價值

在深耕高資產服務的同時，玉山也持續關注不同族群所面臨的金融需求，透過多元產品與創新服務模式，協助顧客完善配置規劃、提升資產安全。玉山首創安養信託評估量表，並提供線上查詢與簽約服務。為降低投資門檻，玉山響應政府政策推出TISA台灣個人投資儲蓄帳戶，鼓勵顧客以穩健投資方式累積退休金，持續發揮正向影響力，為社會創造更多價值。
台灣已於2025年正式邁入超高齡社會，為打造樂齡安心的生活，玉山領先同業推出「金融處方箋」服務，若醫師評估個案有資產保護需求，即可開立金融處方箋，再由玉山提供帳戶安全管理、指定聯絡人與安養信託規劃等服務，打造醫療與金融跨域合作模式，建構更完善的金融安全網。
隨著「金控2.0」時代來臨，玉山將整合子公司資源，持續秉持「誠信正直、專業負責」的精神，深化跨境服務能力、完善家族辦公室服務，推動普惠金融與金融友善，讓顧客將有形的財富託付給玉山、更多無價的財富留給自己，成為顧客最愛、最值得信賴的財富管理銀行。

2026臺灣高資產顧客財富管理與傳承調研報告完整內容👉 https://esun.co/ertaJ