玉山定期定額

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玉山專家嚴選

2025年4月首選定期(不)定額基金

積極型

代表你較勇於嘗試新觀念新方法新事物，也願意利用風險較高或是新推出的金融商品作為投資工具，來獲取較高的報酬，屬於行為積極的理財投資者，具有較高的投資風險容忍度。儘管金融投資工具擁有高報酬、高風險的特性，但高風險卻不保證必然可獲得較高的投資報酬。建議在選擇理財投資工具時，除了高報酬率之外，也應該注意其風險高低，以免過於樂觀而忽略了所隱含的風險。

適合的共同基金風險報酬等級為：RR1-RR5

印度股票型

基金代碼：KK33
富蘭克林坦伯頓全球投資系列印度基金美元A(acc)

定期定額累積報酬率(%)

近1年 -9.66 近2年 3.54 近3年 11.59
標準差 13.99 sharpe -0.06
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基金類型：美國(含加拿大)科技

基金代碼：CCG8
摩根基金-美國科技基金A股(美元)(累計)

定期定額累積報酬率(%)

近1年 7.75 近2年 28.88 近3年 44.6
標準差 16.17 sharpe 0.23
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基金類型：全球股票型

基金代碼：AG22
貝萊德世界金融基金A2美元

定期定額累積報酬率(%)

近1年 15.65 近2年 36.75 近3年 49.95
標準差 14.25 sharpe 0.58
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基金類型：美國(含加拿大)股票型(中小)

基金代碼：PPD2
施羅德環球基金系列-環球黃金(美元)A-累積

定期定額累積報酬率(%)

近1年 16.13 近2年 31.61 近3年 39.82
標準差 31.11 sharpe 0.5
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成長型

代表你願意承受部分風險，追求資產能有成長的機會，個性較為積極主動，生活中願意嘗試新鮮的事物，對理財相關的產品接受度較高，在資產配置中可將共同基金列為資產成長主力，但也別忘了應保持持有部分的流動資金及定存，使資產在穩定中成長。

適合的共同基金風險報酬等級為：RR1-RR4

基金類型：美國(含加拿大)平衡型

基金代碼：VV09
駿利亨德森資產管理基金-駿利亨德森平衡基金A2美元

定期定額累積報酬率(%)

近1年 5.04 近2年 14.05 近3年 18.18
標準差 6.37 sharpe 0.43
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基金類型：全球股票型

基金代碼：AAG2
富達基金-永續發展全球存股優勢基金(A股累計美元)(本基金並無保證收益及配息)

定期定額累積報酬率(%)

近1年 6.39 近2年 15.09 近3年 21.51
標準差 9.3 sharpe 0.42
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基金類型：美國(含加拿大)股票型

基金代碼：NN05
聯博-美國成長基金A級別美元(基金之配息來源可能為本金)

定期定額累積報酬率(%)

近1年 4.58 近2年 21.25 近3年 31.8
標準差 12.15 sharpe 0.25
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基金類型：全球全球非投資等級債

基金代碼：AT48
百達-全球非投資等級債-R美元

定期定額累積報酬率(%)

近1年 5.04 近2年 10.76 近3年 13.41
標準差 2.67 sharpe 0.88
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穩健型

代表你願意承受稍高的風險，以獲取較高的報酬，但每當作一個決策時，必定會慎重評估其可能隱含的損失風險，風險承受度適中。建議可以多吸收各種投資理財或新金融商品的相關知識，以利在不同的經濟景氣循環下選擇適當的金融投資工具，達成理財目標。

適合的共同基金風險報酬等級為：RR1-RR3

基金類型：全球股票型

基金代碼：AGE3
貝萊德全球智慧數據股票入息基金A2美元(本基金並無保證收益及配息)

定期定額累積報酬率(%)

近1年 6.6 近2年 17.35 近3年 23.2
標準差 6.85 sharpe 0.56
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基金類型：全球股票型

基金代碼：NNC8
聯博-優化波動股票基金A級別美元(基金之配息來源可能為本金)

定期定額累積報酬率(%)

近1年 7.07 近2年 18.56 近3年 25.51
標準差 5.07 sharpe 0.72
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基金類型：全球平衡型

基金代碼：CCA5
摩根投資基金-多重收益基金A股(美元對沖)(累計)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)

定期定額累積報酬率(%)

近1年 4.27 近2年 10.17 近3年 12.33
標準差 5.28 sharpe 0.47
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基金類型：美國(含加拿大)美國非投資等級債

基金代碼：BB84
安聯美元短年期非投資等級債券基金-AT累積類股(美元)(本基金主要投資於符合美國Rule 144A規定之私募性質債券)

定期定額累積報酬率(%)

近1年 5.41 近2年 11.16 近3年 15.05
標準差 2.95 sharpe 0.82
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保守型

代表你個性較穩重，期待投資能夠盡量保本並有穩定的回報，不輕易嘗試波動較大的金融投資工具，其實對金融投資工具而言，高報酬、高風險雖然是一體的兩面，但只要仔細瞭解不同金融投資商品的特質並規劃得當，納入一些相對風險較低的金融投資工具，將更能完成各項理財規劃。

適合的共同基金風險報酬等級為：RR1-RR2

基金類型：美國(含加拿大)其他-債券型

基金代碼：AO19
PIMCO短年期債券基金-E級類別(累積股份)

定期定額累積報酬率(%)

近1年 2.85 近2年 5.22 近3年 6.17
標準差 1.89 sharpe 0.58
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基金類型：全球投資等級債

基金代碼：2816
富蘭克林華美全球投資級債券基金-累積型(台幣)(本基金之配息來源可能為本金)

定期定額累積報酬率(%)

近1年 2.31 近2年 4.25 近3年 4.38
標準差 4.15 sharpe 0.25
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基金類型：全球投資等級債

基金代碼：3361
群益全球策略收益金融債券基金A累積型(台幣)(本子基金有一定比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)

定期定額累積報酬率(%)

近1年 3.55 近2年 7.24 近3年 8.8
標準差 2.38 sharpe 0.64
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基金類型：全球其他-債券型

基金代碼：NN11
聯博-短期債券基金A2級別美元(基金之配息來源可能為本金)

定期定額累積報酬率(%)

近1年 2.49 近2年 4.76 近3年 6.1
標準差 1.2 sharpe 0.75
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注意事項

  1. 以上定期定額累積報酬率、基金類型分類及風險資料來源：嘉實資訊統計至2025/02/28止，以原幣計價。
  2. 嘉實資訊假設每月月底扣款、遇例假日則以前一營業日計算。例如：一年期之累積投資成果係假設自2024/03/01起（含）每月月底扣款，共計扣款12次之截至2025/02/28止計算而得之歷史報酬，其他期間之累積投資成果以此類推。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，且過去績效不代表未來績效之保證。
  3. 各基金於公開(含簡式)說明書或投資人須知揭露之風險報酬等級，係依據投信投顧公會「基金風險報酬等級分類標準」而訂定，該分類標準非強制適用。本行係經綜合評估個別產品投資配置及風險指標，自行訂定個別產品之風險報酬等級，並依風險程度由低至高區分為「RR1」、「RR2」、「RR3」、「RR4」、「RR5」五個等級，其可能與各基金於公開(含簡式)說明書或投資人須知揭露之風險報酬等級有所不同。提醒您本行產品風險報酬等級可能會因為個別產品投資配置及風險指標之變化而進行調整。
  4. Standard deviation – 標準差，被廣泛運用在股票以及共同基金投資風險的衡量上，主要是根據基金淨值或股價於一段時間內波動的情況計算而來的。一般而言，標準差愈大，表示淨值或股價的漲跌較劇烈，風險程度也較大。
  5. Sharpe ratio – 夏普指數，為一經風險調整後之績效指標，代表投資人每多承擔一分風險，可以拿到較無風險報酬率（例如定存利率）高出幾分的報酬；若為正值，代表基金承擔報酬率波動風險有正的回饋；若為負值，代表承受風險但報酬率反而不如銀行利率。基金的夏普指數愈高，表示在考慮風險因素後的回報情況愈高，為較佳的基金。
  6. 本優惠交易通路僅限於網路/行動銀行申購基金(不含理財快易通)；產品類別不含ETF、貨幣(市場)型基金及後收型基金。
  7. 本網頁基金亦適用大樂扣方案，詳細內容請參照大樂扣網頁說明。
  8. 「定期不定額」申購手續費依每次實際扣款金額計算收取，若手續費低於最低申購手續費，則依最低申購手續費收取。相關說明如下：
    (1)境內基金每次最低申購手續費為新臺幣50元整或等值外幣(OBU戶最低收取等值美元貳元整)。
    (2)境外基金每次最低申購手續費為新臺幣100元整或等值外幣(OBU戶最低收取等值美元肆元整)。
  9. 更多注意事項可參考交易說明。