ESG投資

邀您一同為社會帶來正向影響力

當投資遇上永續?

投資不再只追求短期報酬,
而是將風險波動與長期價值納入決策 投資ESG產品,讓財富更有價值!

多元評估 把關嚴選

將ESG納入商品審查制度,對接第三方國際評級機構(如MSCI、晨星、彭博、S&P Global等),作為ESG理財商品的遴選標準。

強化風險管理

透過ESG永續評估,良好的公司治理有較高的透明度,提升風險控管韌性,降低波動度。

多元ESG產品選擇

玉山提供多元ESG理財產品,包含共同基金、海外股票/ETF、海外債券,進行資產配置。

讓投資發揮正向影響力

支持對環境(E)、社會(S)、公司治理(G)有貢獻之產品,讓投資擴大正向影響力!

玉山攜手顧客,共創永續價值

共同基金

遴選將ESG面向納入投資策略的基金,掌握永續發展的投資機會,兼顧績效與永續的雙重目標。

海外ETF

追蹤以 ESG 準則篩選的指數,快速連結全球永續標的,輕鬆參與全球永續趨勢。

海外股票

投資於全球ESG相關股票,如電動車、水資源、新能源等類股,以及ESG評鑑較高的公司,主動參與ESG投資,讓財富更有價值。

海外債券

遴選專注於環境改善的綠色債券,以及聚焦社會福祉的社會債券等,發揮資本的正向影響力。

ESG產品

  • 富達基金-永續發展全球存股優勢基金(A股累計美元)

    風險報酬等級(本行):RR4

    MSCI ESG評級:AA

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  • 東方匯理基金環球責任股票A美元(本基金之配息來源可能為本金)

    風險報酬等級(本行):RR3

    MSCI ESG評級:AA

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  • 富蘭克林坦伯頓全球投資系列全球氣候變遷基金美元避險A(acc)-H1

    風險報酬等級(本行):RR4

    MSCI ESG評級:AA

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  • 百達-能源轉型-R美元

    風險報酬等級(本行):RR4

    MSCI ESG評級:AA

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  • 玉山全球生態友善ESG多重資產基金-累積型(台幣)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)

    風險報酬等級(本行):RR4

    MSCI ESG評級:AA

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  • 柏瑞ESG量化多重資產基金A不配息(台幣)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)

    風險報酬等級(本行):RR3

    MSCI ESG評級:A

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  • 法巴永續高評等企業債券基金C(美元)

    風險報酬等級(本行):RR2

    MSCI ESG評級:AA

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  • 百達-全球非投資等級債-R美元

    風險報酬等級(本行):RR3

    MSCI ESG評級:BBB

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  • iShares ESG MSCI 歐澳遠東ETF

    風險報酬等級:RR4

    MSCI ESG評級:AA

  • Invesco全球水資源ETF

    風險報酬等級:RR5

    MSCI ESG評級:AA

  • iShares ESG感知MSCI新興市場ETF

    風險報酬等級:RR4

    MSCI ESG評級:AA

  • iShares ESG感知MSCI美國ETF

    風險報酬等級:RR4

    MSCI ESG評級:AA

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  • 海外股票

    透過選擇ESG相關概念股,包括廢棄物處理、綠能、電動車、水資源、環保節能等類股,以及ESG評鑑較高的公司,主動參與ESG投資。

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  • 百事公司債券II

    綠色債券

    產品代碼:A552

    票面利率:2.875%

    到期日:2049/10/15

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  • 金魚公司永續發展連結債券I

    永續發展連結債券

    產品代碼:A575

    票面利率:3.125%

    到期日:2032/01/15

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  • 惠普公司永續發展債券II

    永續發展債券

    產品代碼:A579

    票面利率:2.650%

    到期日:2031/06/17

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  • 豐田汽車公司債券I

    永續發展債券

    產品代碼:A606

    票面利率:2.362%

    到期日:2031/03/25

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  • 威瑞森電信公司綠色債券VI

    綠色債券

    產品代碼:A632

    票面利率:5.050%

    到期日:2033/05/09

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  • 英特爾公司綠色債券I

    綠色債券

    產品代碼:A655

    票面利率:4.150%

    到期日:2032/8/5

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  • 康卡斯特公司綠色債券IV

    綠色債券

    產品代碼:A664

    票面利率:4.650%

    到期日:2033/02/15

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  • 威瑞森電信公司綠色債券X

    綠色債券

    產品代碼:A720

    票面利率:5.5%

    到期日:2054/02/23

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  • 美國運通公司永續發展債券V

    永續發展債券

    產品代碼:A726

    票面利率:4.05%

    到期日:2029/05/03

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  • 輝瑞大藥廠公司永續發展債券II

    永續發展債券

    產品代碼:A740

    票面利率:2.625%

    到期日:2030/04/01

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  • 輝瑞大藥廠公司永續發展債券III

    永續發展債券

    產品代碼:A741

    票面利率:1.75%

    到期日:2031/08/18

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  • 澳洲政府綠色債券III

    綠色債券

    產品代碼:A752

    票面利率:4.25%

    到期日:2034/06/21

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  • 歐洲投資銀行綠色債券XV

    綠色債券

    產品代碼:A753

    票面利率:4.375%

    到期日:2031/10/10

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  • 杜克能源進展有限責任公司綠色債券II

    綠色債券

    產品代碼:A850

    票面利率:3.450%

    到期日:2029/03/15

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  • 歐洲復興開發銀行債券IV

    綠色債券

    產品代碼:A867

    票面利率:2.875%

    到期日:2032/03/22

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  • 伊頓公司永續發展連結債券I

    綠色債券

    產品代碼:A940

    票面利率:4.150%

    到期日:2033/03/15

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*共同基金:上述基金係屬基金資訊觀測站ESG基金專區所列之基金,基金專區及MSCI ESG評級查詢日期為:2026/10/12。
*海外ETF:上述海外ETF係符合MSCI ESG Leaders(領先) 評級,查詢日期為:2026/10/13。
*海外債券:上述海外債券係符合國際資本市場協會(The International Capital Market Association, ICMA)的綠色債券原則、社會債券原則、永續發展債券指引、永續發展連結債券原則之永續發展主題債券,查詢日期為:2026/10/13。
*MSCI ESG評級: MSCI ESG評級旨在衡量公司對於財務相關的長期環境、社會與公司治理(ESG)風險的抵禦能力。 MSCI統一使用最優(AAA)到最差(CCC)共七個層級的ESG評級,將AAA和AA評級分類為ESG Leaders(領先),A、BBB和BB評級為Average(平均),B和CCC評級為Laggards(落後)。ESG評級越高,代表在E (環境)、S (社會)及 G (公司治理)三個面向的整體表現愈佳。

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碳標籤認證

碳足跡標籤 (Carbon Footprint Label) 係指一個產品從原料取得,經過工廠製造、配送銷售、消費者使用到最後廢棄回收等生命週期各階段所產生的溫室氣體,經過換算成二氧化碳當量的總和。

玉山銀行理財商品線上/實體交易服務的碳足跡是依據環境部推動產品碳足跡管理要點及產品類別規則「金融線上服務」第1.0版/「金融實體服務」第1.0版計算。

碳標字第2616412002號 每件金融線上服務(理財商品申購)699g
服務項目:理財商品線上交易服務
生效日期:2026/04/08
有效期限:2028/04/07
碳標字第2616412003號 每件金融實體服務(理財類)622g
服務項目:理財商品實體交易服務
生效日期:2026/04/08
有效期限:2028/04/07

注意事項

共同基金投資警語

共同基金警語請詳此處。各基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險,本行及基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;本行及基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責各基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用等)已揭露於基金公開說明書或投資人須知中,投資人可至公開資訊觀測站或基金資訊觀測站查閱。基金並非存款,基金投資不受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障,投資人需自負盈虧。基金投資具投資風險,此一風險可能使本金發生虧損,其中可能之最大損失為全部信託本金。投資人應依其自行判斷進行投資。

定期定額投資警語

投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

ESG基金投資警語

有關基金之ESG資訊,投資人應於申購前詳閱基金公開說明書或投資人須知所載之基金所有特色或目標等資訊,並可至基金資訊觀測站之ESG基金專區查詢。

海外債券投資警語

投資一定有風險,最大可能損失為全部本金及利息,請依您的風險承受等級審慎評估,始進行投資。 本行所提供合作機構資訊可能是取得多種已刊載或非刊載且被相信是可靠的來源,本行就其正確性或完整性不做任何保證,或就因使用本文件所產生的直接、間接之損失負擔任何責任。 債券內容涉及新興市場之部分,其波動性與風險程度可能較高,且其政治與經濟情勢穩定度亦可能低於已開發國家,購買前請謹慎評估。政府持股公司債亦可能有違約之風險。債券評等時有異動,請參照公開資訊或洽本行專人。完整產品條款應以產品說明書為準。所有投資產品非中央存款保險理賠項目,亦不受銀行保證,可能會損及本金。

海外ETF/股票投資警語

海外ETF/股票投資不表示絕無風險,過往之績效不代表未來之績效表現,亦不保證最低投資收益;海外ETF/股票投資具投資風險,此一風險可能使本金發生虧損,其中可能之最大損失為全部信託本金及利息;海外ETF/股票並非存款,不受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障,投資人需自負盈虧;投資人投資前,應先詳閱公開說明書;滬(深)股標的僅限專業投資人申購。網路銀行受理委託時間依本行網站公告為準,惟實際交易時間依各委託市場交易所之規範為準,嗣後如有調整,將於本行網站公告。海外ETF之配息來源可能為收益平準金。部分海外ETF行銷文件可能以追蹤指數之績效或殖利率為廣告,僅為海外ETF追蹤指數績效或殖利率之表現,不代表該海外ETF基金之實際報酬率或配息率及未來績效保證,不同時間進場投資,其結果將可能不同,且並未考量交易成本。

MSCI ESG評級警語

上表之MSCI ESG評級為2026年10月資料,玉山銀行保留隨時修改、變更資訊的權利。特定資訊 ©2026 MSCI ESG Research LLC 版權所有,在此經許可複製。
雖然玉山商業銀行之資料提供方,包括但不限於 MSCI ESG Research LLC 及其關係企業 (以下統稱「ESG 方」),從其認為可靠的來源獲取資訊 (以下統稱「資訊」),ESG方及玉山商業銀行均不對任何包含於此之數據的原創性、準確性、或完整性做任何擔保或保證,也明確地否認一切明示或默示的擔保,包括其數據的適售性或適合特定用途的保證。資訊只得作為您內部使用,顧客不得以任何形式複製或轉發布,亦不得用為任何金融工具、產品、或指數之基礎或組成部分。此外,任何資訊本身並無法被使用於決定購買或出售何種證劵,或應於何時購買或出售。任何 ESG 方及玉山商業銀行均不對在此的任何數據有關的錯誤或遺漏承擔任何責任,也不負任何直接性、間接性、特殊性、懲罰性、後果性、或任何其它損害(包括利益損失)的賠償責任,即使已被告知該損害發生的可能性。